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證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例等相關(guān)法律法規(guī)明確規(guī)定了咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和咨詢(xún)?nèi)藛T在開(kāi)展證券和期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)和必須遵守的職業(yè)準(zhǔn)則。但仍有不少不法分子冒充正規(guī)投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu),虛構(gòu)專(zhuān)業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)員,以提供精準(zhǔn)的投資咨詢(xún)建議,幫助投資者獲得超高的投資收益回報(bào)為誘餌,騙取投資者信任,進(jìn)行非法證券投資咨詢(xún)等活動(dòng)。
上海某投資管理有限公司法定代表人王明知該公司不具備證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格,未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn),擅自面向社會(huì)公眾開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。期間收取咨詢(xún)費(fèi)約9萬(wàn)元,收取誠(chéng)信運(yùn)營(yíng)費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)共計(jì)76萬(wàn)余元。王的行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條。最終判處有期徒刑二年,緩刑二年,并處罰金人民幣八萬(wàn)元,沒(méi)收其全部違法所得。
在另一起與非法投資咨詢(xún)有關(guān)的案件中,王某被北京某投資管理集團(tuán)公司辭退后,于2016年2月至2016年9月期間,在北京市石景山區(qū)某小學(xué)保安室多次編造其理財(cái)公司業(yè)務(wù)員身份。通過(guò)簽訂虛假的貸款咨詢(xún)及服務(wù)協(xié)議,誘騙郭某將錢(qián)打入其個(gè)人賬戶(hù),騙取其投資理財(cái)款共計(jì)34萬(wàn)元,期間以返利形式返還5.2萬(wàn)元。北京市石景山區(qū)人民法院審理認(rèn)為,王在簽訂、履行合同過(guò)程中,以非法占有為目的,騙取他人財(cái)物,數(shù)額巨大,已構(gòu)成合同詐騙罪。最終,依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之相關(guān)規(guī)定,判處王有期徒刑四年三個(gè)月,賠償被害人郭某28萬(wàn)余元,并處罰金5000元。
我國(guó)證券法第122條規(guī)定:“未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),任何單位和個(gè)人不得從事證券業(yè)務(wù)?!鄙鲜鰞善鸢讣校缸锓肿油ㄟ^(guò)編造、編造所謂的專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)資質(zhì),利用高額收入騙取投資者信任,再通過(guò)虛假交易騙取投資者財(cái)產(chǎn)。所以投資者在投資咨詢(xún)的過(guò)程中一定要時(shí)刻保持警惕,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
【溫馨提示】投資者應(yīng)仔細(xì)查看相關(guān)機(jī)構(gòu)是否具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的資格,不要向?qū)Ψ絺€(gè)人賬戶(hù)匯款,自覺(jué)遠(yuǎn)離受高收益誘惑的非法投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu),摒棄一夜暴富的觀念,不要被不法分子高收益、高回報(bào)的虛假信息所蒙蔽,始終保持理性的投資心態(tài)。
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