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銀惠通mPOS是基于互聯(lián)網(wǎng)和云計(jì)算的移動(dòng)智能POS終端平臺(tái)。致力于為用戶和商家提供更專業(yè)、安全、便捷的代收代付解決方案,幫助用戶實(shí)現(xiàn)信用卡隨時(shí)收款。只要通過(guò)實(shí)名認(rèn)證注冊(cè)成為銀惠通mPOS用戶,就可以輕松實(shí)現(xiàn)刷卡交易、無(wú)卡交易等多種交易方式。系統(tǒng)創(chuàng)新開(kāi)發(fā)加密系統(tǒng),支持軟硬件雙重加密機(jī)制,充分保障用戶交易的安全性。
銀惠通是上海電白趣信息技術(shù)有限公司發(fā)布的移動(dòng)支付工具,致力于打造全新的支付體驗(yàn),為用戶提供安全快捷的支付服務(wù),讓用戶隨時(shí)隨地享受便捷的支付需求。支持所有銀聯(lián)卡刷卡支付,支付方便,到賬快捷。
多種支付方式
支持銀行卡支付、信用卡支付、無(wú)卡支付等多種支付方式,支持信用卡實(shí)時(shí)支付。
增值服務(wù)
根據(jù)用戶的消費(fèi)需求提供增值服務(wù),幫助用戶和商家真正省錢。
安全無(wú)憂
正規(guī)的第三方支付牌照,資金交易由央行監(jiān)管;同時(shí)首創(chuàng)通信技術(shù)和安全加密技術(shù),擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán),讓安全更有保障。
簡(jiǎn)單易用
銀惠通mPOS具有便攜、易操作、智能、低成本的特點(diǎn),讓操作更加方便省心。
1.什么是洗錢?
答:洗錢是隱藏和掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì),并通過(guò)某種手段將其轉(zhuǎn)化為看似合法的資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助財(cái)產(chǎn)形態(tài)轉(zhuǎn)換、協(xié)助資金轉(zhuǎn)移或匯出境外等。
2.會(huì)洗什么錢?
答:這主要是指洗錢犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得,這些都將構(gòu)成洗錢罪。
3.為什么要反洗錢?
答:洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪,擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng),甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此,我們依法采取監(jiān)測(cè)大額和可疑交易資金、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等多種反洗錢措施,防范和打擊反洗錢犯罪,遏制上游犯罪。
4.國(guó)家反洗錢行政部門是指哪個(gè)部門?它的主要職責(zé)是什么?
答:國(guó)家反洗錢行政主管部門是指中國(guó)人民銀行,主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作,監(jiān)測(cè)反洗錢資金,制定金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作方案,調(diào)查可疑交易,開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作。
5.是否有其他部門參與反洗錢管理?
答:國(guó)家層面有反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議,涉及公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等23個(gè)部門。各省、自治區(qū)、直轄市以及大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會(huì)議制度。
6.為什么在金融行業(yè)強(qiáng)調(diào)反洗錢?
答:金融業(yè)承擔(dān)著存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移社會(huì)資金的職能,在促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要作用。但同時(shí)也容易被洗錢犯罪分子利用,在看似正常的金融交易的掩蓋下,改變犯罪所得的形式或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此,金融行業(yè)是反洗錢工作的最前沿,能夠盡早識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金,通過(guò)追蹤犯罪資金流向,預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。
7.什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)控反洗錢資金?
答:中國(guó)人民銀行專門成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,為監(jiān)測(cè)反洗錢資金提供具體依據(jù)。
8.哪些交易會(huì)受到反洗錢監(jiān)控?
答:中國(guó)人民銀行有專門的規(guī)定。當(dāng)金融交易達(dá)到一定金額或滿足一定可疑特征時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。比如現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等。當(dāng)日單筆或累計(jì)金額20萬(wàn)元以上,或銀行賬戶內(nèi)資金短時(shí)間內(nèi)分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份或業(yè)務(wù)明顯不符。金融機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)具體情況判斷涉嫌洗錢的可疑交易并進(jìn)行舉報(bào)。
9.目前金融機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施?會(huì)不會(huì)延長(zhǎng)客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間?
答:主要采取客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份信息和交易記錄保存等反洗錢措施,包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測(cè)和調(diào)查。監(jiān)控和調(diào)查將在業(yè)務(wù)完成后進(jìn)行,不會(huì)增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。目前的防范措施主要包括查驗(yàn)客戶身份證件、填寫相關(guān)客戶信息等,與現(xiàn)行金融業(yè)務(wù)要求基本一致。
10.反洗錢會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密嗎?
答:不會(huì),《中華人民共和國(guó)反洗錢法》高度重視對(duì)個(gè)人隱私和企業(yè)商業(yè)秘密的保護(hù),特別規(guī)定對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份信息和交易信息應(yīng)當(dāng)保密,除法律要求外,不得向任何組織或者個(gè)人提供?!吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》也規(guī)定,反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)獲取的客戶身份數(shù)據(jù)和交易信息,只能用于反洗錢行政調(diào)查;司法機(jī)關(guān)依法獲取的客戶身份數(shù)據(jù)和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。
11.個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢線索怎么辦?怎么舉報(bào)?有什么保密措施嗎?
答:舉報(bào)電話為010-88092000;舉報(bào)郵箱為北京市西城區(qū)金融街35號(hào)32-124,接收單位為中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,郵政編碼100032;舉報(bào)傳真號(hào)碼:010-88091999;電子郵件地址:fiurepot@pbc.gov.cn;報(bào)道網(wǎng)站:www.camlmac.cn。舉報(bào)人的所有信息和姓名均嚴(yán)格保密。
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